Assurance-vie- Placements financiers - Contrat de capitalisation, Compte-titre- PEA - Prévoyance- Retraite.
L'univers des produits financiers est vaste, complexe, souvent très technique et difficilement compréhensible sans contacts directs avec les sociétés de gestion et sans l'information, qui pour des raisons règlementaires, est réservée aux professionnels.
FG3P IC a pour objectifs de vous conseiller dans vos investissements financiers, construire avec vous un ou des portefeuilles adaptés à vos objectifs et à la situation des marchés, vous aider à choisir comment votre portefeuille sera suivi et géré dans la durée.
Pour comprendre le fonctionnement de vos investissement, il est néccessaire de déterminer votre "Profil de risque", ce qui " consiste à évaluer votre tolérance personnelle à une perte éventuelle.
C'est une démarche obligatoire avant toute proposition de produits d'investissements. Elle est faite à partir d'un questionnaire, qui vous est proposé par le cabinet FG3P IC .
Votre "Profil de risque" va déterminer le niveau maximum d'exposition aux risques des marchés financiers.
Le profil de risque a conduit à plusieurs types de gestions possibles : gestion profilée et gestion conseillée.
Gestion profilée sous mandat collectif : le gérant qui s'occupe de votre portefeuille est tenu de respecter la proportion d'actifs risqués définie par votre profil. Il ne peut pas déroger au mandat qui lui a été donné : ni augmenter, ni réduire cette proportion d'actifs. Il ne communique pas avec vous parce que ce n'est pas nécessaire. Comme vous allez le voir sur la page "Suivi des investissements financiers", ce mode de gestion laisse environ 85% des risques non maitrisés.
Gestion conseillée personnalisée : votre conseiller va vous proposer d'adapter votre portefeuille à la situation réelle des marchés, concrètement, de réduire à certaines périodes le niveau d'actifs à risque que votre profil implique, et/ou de mettre en place des protections permanentes. Mais vous êtes seul à pouvoir prendre cette décision, parce qu'elle déroge à votre profil de risque.
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